Ситуация на старте
Клиент — индивидуальный трейдер в ЕС — продал USDT через P2P-сделку на Binance. Покупатель оплатил картой со средствами, ранее проходившими через несколько кошельков с пометкой «mixer-output» по данным chain-analysis провайдеров. Через час после получения USDT Binance:
- заморозил вывод и P2P-функции
- запросил повторный KYC
- выслал стандартное письмо «Suspicious activity detected»
- дал 7 дней на ответ
Что сделали
Команда Kbetix Forensics разделила работу на четыре блока, синхронизированных с регламентом Binance Compliance.
- Аудит транзакции (день 1–2). Подняли on-chain историю USDT за 12 предыдущих хопов, идентифицировали последний «чистый» источник, зафиксировали роль клиента как добросовестного приобретателя.
- Source-of-Funds пакет (день 3–6). Собрали выписки по банковскому счёту клиента за 18 месяцев, документы по сделкам, переписку с покупателем, скриншоты P2P-объявления. Сформировали нарратив на 14 страниц.
- Compliance-переписка (день 7–18). Прошли два раунда уточняющих вопросов. На втором — эскалация в senior-compliance через формальное обращение со ссылками на регламент.
- Снятие ограничений (день 19–22). Лимиты восстановлены, вывод $87 400 в SEPA выполнен в две транзакции, повторных запросов не последовало.
Результат
Полная разморозка аккаунта за 22 дня, нулевые потери. Клиент получил итоговый отчёт с шаблонами писем, чтобы при повторных P2P-сделках уметь самостоятельно реагировать на запросы Binance в первые 24 часа — это снижает шанс эскалации.
Что мы выучили из этого кейса
Скорость реакции на первое письмо Binance критична: ответ в первые 24 часа c документами обычно блокирует автоматическую эскалацию во второй уровень комплаенса. Большая часть отказов происходит не из-за «грязных» источников, а из-за молчания клиента и шаблонных отписок.
Похожая ситуация?
Опишите свой случай — бесплатная диагностика за 30 минут, реалистичная оценка шансов до подписания договора.
Оставить заявку